Η Κοινοβουλευτική Επιτροπή Θεσμών, Αξιών και Επιτρόπου Διοικήσεως, κατά τη διάρκεια της έκτακτης συνεδρίας στις 12/02/2025, συζήτησε το ακόλουθο θέμα:
- Αναθεώρηση κριτηρίων για πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα: Ισορροπία μεταξύ διαφάνειας και τραπεζικής συμμόρφωσης
Η Επιτροπή συζήτησε το πιο πάνω θέμα έπειτα από εισήγηση των Βουλευτών, Ειρήνης Χαραλαμπίδου, Δημήτρη Δημητρίου, Νίκου Γεωργίου, Ανδρέα Πασιουρτίδη, Μαρίνου Μουσιούττα και Αλεξάνδρας Ατταλίδου. Σκοπός της συζήτησης ήταν η ανάγκη αναθεώρησης των προϋποθέσεων και κριτηρίων αναφορικά με την υποχρέωση των τραπεζικών ιδρυμάτων να προσδιορίζουν, να ελέγχουν και να εξακριβώνουν τα στοιχεία των πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων και των συγγενών τους.
Απλοποίηση διαδικασιών για έλεγχο ΠΕΠ από τις τράπεζες ζητούν βουλευτές
Την ανάγκη απλοποίησης των διαδικασιών από τις τράπεζες για έλεγχο εξακρίβωσης των στοιχείων πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων (ΠΕΠ) και των συγγενών ανέδειξε η Κοινοβουλευτική Επιτροπή Θεσμών, η οποία συζήτησε αυτεπάγγελτα το θέμα την Τετάρτη.
Βουλευτές μίλησαν στην Επιτροπή για ταλαιπωρία συγγενικών τους προσώπων, ειδικά ηλικιωμένων που καλούνται συχνά από τις τράπεζες για επικαιροποίηση στοιχείων.
Εκπρόσωπος της Κεντρικής Τράπεζας Κύπρου (ΚΤΚ) ανέφερε ότι με βάση και τους ευρωπαϊκούς κανονισμούς οι τράπεζες πρέπει να εφαρμόζουν αυξημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας για τα ΠΕΠ, με πιο σημαντικό την εξακρίβωση της πηγής των περιουσιακών τους στοιχείων και της φύσης των λογαριασμών τους.
Είπε επίσης ότι αναμένεται νέο ευρωπαϊκό πλαίσιο να εφαρμοστεί τον Ιούλιο του 2027 για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και αναμένονται και εκείνες οι προδιαγραφές για να προσαρμοστεί ανάλογα και η εθνική νομοθεσία.
Σημείωσε παράλληλα ότι η ΚΤΚ ανέλαβε πρωτοβουλία για δημιουργία κοινής πλατφόρμας που θα περιέχει στα στοιχεία για τα ΠΕΠ από όλες τις τράπεζες και βρίσκεται στο τελικό στάδιο, αφού προσπαθούν να πείσουν όλες τις τράπεζες να μπουν σε αυτή.
Είπε επίσης ότι η ηλεκτρονική ταυτότητα που μπαίνει τώρα σε εφαρμογή ενδέχεται να διευκολύνει τις διαδικασίες ταυτοποίησης των στοιχείων.
Η Επίτροπος Προσωπικών Δεδομένων Ειρήνη Λοϊζίδου Νικολαΐδου ανέφερε ότι οι διαδικασίες επικαιροποίησης στοιχείων διαφέρουν μεταξύ τραπεζικών ιδρυμάτων και ξεκίνησε έλεγχος για συμμόρφωση από το Γραφείο της. Τα αποτελέσματα του ελέγχου, ανέφερε θα γνωστοποιηθούν στην ΚΤΚ ώστε να υπάρξει οδηγία για ομοιόμορφη συμμόρφωση. Είπε επίσης ότι ίσως δοθούν νέες οδηγίες μέσα από το καινούριο ευρωπαϊκό πλαίσιο για το ξέπλυμα χρήματος, του οποίου ήδη εξετάζουν το προσχέδιο.
Ο Προέδρος της Επιτροπής Δημήτρης Δημητρίου κάλεσε τις τράπεζες να αξιοποιήσουν την τεχνολογία για το θέμα τις επικαιροποίησης και την ΚΤΚ να προχωρήσει με το θέμα της πλατφόρμας. Είπε επίσης ότι ο ίδιος έχει εδώ και τρία χρόνια ενεργοποιήσει την ηλεκτρονική υπογραφή μέσω JCC και αναμένει ακόμα την υπηρεσία που θα του τη ζητήσει.
Έκκληση απηύθυνε και ο Βουλευτής του ΑΚΕΛ Ανδρέας Πασιουρτίδης, ώστε να υπάρξουν πρακτικοί τρόποι που θα απλοποιούν τη διαδικασία και θα μειώνουν την γραφειοκρατία.
Συναφείς Δημοσιεύσεις στα ΜΕ:
Stockwatch: Επιζητούν έλεγχο τραπεζικών λογαριασμών ΠΕΠ
Nomoplatform-ΚΥΠΕ
